Зайво перераховані грошові кошти: поняття, способи повернення і лист-зразок

Опубликованно 17.01.2019 01:33

Ніхто, ніколи і ніде не застрахований від помилок. Найбільш точно цю думку висловив президент США Теодор Рузвельт:

Не помиляється той, хто нічого не робить.

Звичайно, першоджерело цієї думки народився за багато століть до нього. Рузвельт просто переклав фразу з давнину на сучасний, всім зрозумілу мову. Але в цілому всім ясно - помиляються всі. І дійсно, сучасний ритм ділових буднів такий, що людині буває важко, а часом і не під силу стовідсотково йому відповідати. У нашій статті подамо інформацію про помилки при роботі з грошовими коштами. Що особливо важливо - з чужими грошовими коштами.

Помилки в їх перерахування бувають різні: не тому одержувачу, не за тим цільовим призначенням, не вчасно, і нарешті, зайве перерахування.

Ось про останній помилку подамо інформацію читайте в нашій статті. З чого почати

Отже, сталася помилка. Зайво перераховані кошти. Відзначено, що чим більше людей задіяно у виробничому ланцюжку, тим вище ймовірність здійснення неправильних дій. Хтось комусь щось сказав, той не так зрозумів, не передав - а інший поспішив і так далі...

Зайво перерахованими коштами буде вважатися будь-яка сума, сплачена невірно, незалежно від виду помилки і причин її походження.

І що ж робити? У переляку хапатися за серце, писати заяву на звільнення? Або взагалі, втекти на безлюдний острів? Звичайно ж, немає. Спокійно і швидко виправити помилку. Потрібно здійснити повернення надмірно перерахованих грошових коштів. А от яким чином це зробити, не впустивши при цьому повагу до себе, ми постараємося розповісти в нашій статті.

Перше - не починайте шукати в даний момент винного. Залиште це на потім, щоб в спокійній обстановці розібратися в причині і надалі уникнути повторення подібного. Спробуємо зупинити платіж в своєму банку

Друге - спробуйте зупинити неправильний платіж. Безпосередньо зв'яжіться з банківським спеціалістом. Для цього передбачено секретне кодове слово, яке зупинить всі операції по рахунку. Але що, якщо це слово невідоме або забуто? Не зволікайте, біжіть швидше до шефа. Попросіть його терміново звернутися до керівництва банку як перша особа - розпорядник фінансів.

Якщо час упущений, банк зупинить платіж. Але обов'язково зажадає письмове розпорядження. Зразок листа в свій банк

Терміново пишемо в системі інтернет-банку вихідний лист. Ось на допомогу зразок листа на повернення надмірно перерахованих грошових коштів для банку.

Керуючого Банком,

від Генерального директора ТОВ "---".

Платіжним дорученням № ____ від __._____.20__ р. на суму ______ (цифрами і прописом) карбованців ___ копійок, призначення платежу _________ (призначення платежу за п/п), кошти помилково направлені одержувачу платежу ______ (найменування одержувача п/п) за реквізитами ________ (реквізити по п/п).

Прошу ПП № ____ від __._____.20___ р. не виконувати.

Генеральний директор ТОВ "---".

Не забуваємо підписати лист електронної підписом, відправляємо в банк і відразу ж встановлюємо з'єднання. Сучасні технології доставлять лист за лічені секунди. Ще трохи необхідної зволікання - і гроші повернуться. Спробуємо повернути платіж з банку одержувача

Але на жаль, найчастіше буває так, що платіж вже пройшов і кошти переведені в банк одержувача. Якщо гроші ще не зараховані і знаходяться на внутрішньому рахунку фінансової установи, то на цьому етапі також є ймовірність, правда, невелика, повернути платіж тому: терміново будь-яким чином зв'яжіться з одержувачем платежу. З керівником або виконавцем - це вже залежить від вашої співпраці між фірмами; одержувач нехай звернеться в свій банк з проханням не зараховувати помилковий платіж і повернути гроші в банк-відправник; у сприятливому випадку, можливо, гроші повернуть в цей же день. Складаємо лист одержувачу

У цьому випадку теж потрібно лист. Ось зразок:

Генеральному директору ТОВ "---"

від Генерального директора ТОВ "---"

Платіжним дорученням № ___ від __._____.20__ р. на суму _________ (цифрами і прописом) на адресу ТОВ "---" за реквізитами _______ (реквізити по п/п) помилково перераховані грошові кошти. Зараз ця сума знаходиться в Банку.

У зв'язку з особливо важливої комерційної причиною, прошу звернутись в Банк з приводу повернення грошей в Банк нашої організації, від якої надійшов переказ.

Додаток: п/п № ___ від __.____.20__ р.

Генеральний директор ТОВ "---".

Для посилення прикладіть до листа платіжне доручення з банківською проводкою і завірений керівником вашого банку.

Бувають винятки, відбувається повернення коштів у такому порядку. Але, що більш ймовірно, що ви отримаєте відмову, або від одержувача, або від його банку. І відповідь буде такою - дочекайтеся зарахування грошей на рахунок. Переходимо до цього варіанту. Повертаємо гроші після банківського переказу

Третій варіант можливий тільки по завершенні операційного дня, коли виписки будуть остаточно сформовані та проведення отримають відображення в балансі - вашому, одержувача і у банків.

Але і в цьому випадку обов'язково зв'яжіться з одержувачем, інакше ваші гроші він може використовувати свої виробничі цілі. Підписуємо акт звірки з одержувачем

Дії почнуться з підписання двостороннього акту звірки. Зайво перераховані кошти знайдуть в ньому своє відображення. Після цього на підставі підписаного акта пишеться лист про повернення надмірно перерахованих грошових коштів. Його зразок:

Генеральному директору, головному бухгалтеру ТОВ "---"

від Генерального директора, головного бухгалтера ТОВ "---"

Платіжним дорученням № ____ від __._____.20__ р. на суму ______ (цифрами і прописом) карбованців ___ копійок, призначення платежу _________ (призначення платежу за п/п), на адресу ТОВ "---" за реквізитами ________ (реквізити по п/п) помилково надміру перераховані кошти.

Це підтверджується двостороннім актом звірки розрахунків між нашими організаціями від __._____.20__ р.

Просимо повернути зазначену суму ТОВ "---" за реквізитами: ______________ (повні банківські реквізити.)

Генеральний директор, головний бухгалтер ТОВ "---"

Ми розглядаємо лише ті ситуації, в яких ваша фірма співпрацює з добросовісними партнерами. В інших ситуаціях доведеться звертатися в правоохоронні органи, але це інша тема.

Отже, акт звірки між сторонами підписаний. Лист направлено, отримано та розглянуто. Відповідь має бути позитивний, і можна чекати повернення грошей вже на наступний день.

Якщо ж помилка виявлена через деякий час, а сума велика, будьте готові до того, що доведеться почекати фінансової можливості вашого партнера. Що робити, якщо гроші надміру сплачені держорганам

Ми розглянули варіанти зайвого перерахування грошових коштів у випадках ділового співробітництва організацій. Але такі ситуації відбуваються і при здійсненні обов'язкових платежів до бюджету і позабюджетні органи. Якщо різниця невелика і вашому шефу її не шкода - нехай вона попрямує в рахунок платежів майбутніх періодів. В іншому випадку підготуйтеся морально і фізично до тривалої процедури.

Повернення грошей з бюджету набагато складніше, і кроки приблизно такі: грошові кошти повинні потрапити на вашу облікову картку - приблизно три робочих дні; після цього в електронному вигляді відправте запит про звірку платежів і отримаєте за нього інформацію з електронним підписом керівника державного органу - від одного до трьох робочих днів; в електронному вигляді направте лист керівнику державного органу на повернення надміру сплачених коштів з доданою інформацією про звірку розрахунків; дізнайтеся результат розгляду вашого листа і з'ясуйте, хто призначений виконавцем - всю подальшу інформацію ви отримаєте від цього спеціаліста; отримайте рішення керівника державного органу про повернення надміру сплачених грошових коштів; дочекайтесь повернення грошей на рахунок.

Звертаємо увагу - позитивний результат лише в тому випадку, якщо у вашої організації відсутня будь-яка заборгованість по платежах до держорганів.

Сподіваємося, наша стаття допомогла вам. На повернення надмірно перерахованих грошових коштів зразок листа представлений. Помилка не так страшна, коли відомі варіанти виходу з ситуації.

На закінчення наведемо другу частину фрази Теодора Рузвельта:

Не бійтеся помилятися - бійтеся повторювати помилки.

До цього можна лише додати - і знайте, як виправити помилку. Автор: Гарфутдинова Світлана 22 Жовтня, 2018

Категория: Автотехника